El titular de Hacienda, Édgar Amador, explicó en la conferencia matutina de la presidenta Claudia Sheinbaum que no se han recibido pruebas fehacientes que sustenten dichas acusaciones. “La intervención fue preventiva para proteger al sistema financiero y a los ahorradores. Hoy podemos decir que todo ha transcurrido con normalidad”, afirmó.

Venta y acomodo de activos

Amador detalló que Intercam transfirió todas sus divisiones, excepto la licencia bancaria, a Kapital Bank. En el caso de CIBanco, su negocio fiduciario fue adquirido por Multiva, mientras que Vector continúa bajo supervisión mientras se analizan las opciones para el destino de sus activos.

El funcionario reconoció que ambas instituciones han quedado prácticamente en calidad de “cascarones” tras la venta de sus principales divisiones, pero subrayó que el proceso del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) sigue una ruta legal con distintas etapas que deberán cumplirse.

Solidez del sistema financiero mexicano

El secretario enfatizó que el sistema bancario nacional “sigue siendo uno de los más capitalizados del mundo”, con un índice de capitalización de 19%, muy por encima del mínimo regulatorio internacional de 10.5%. Esto, dijo, demuestra la fortaleza y estabilidad del sector financiero en México pese a las presiones externas.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) había sustituido temporalmente a los órganos administrativos de estas instituciones tras la medida preventiva, la cual evitó riesgos de contagio al resto del sistema financiero.

Amador puntualizó que el levantamiento formal de la intervención será notificado en los próximos días, con apego a la normatividad vigente, y reiteró que el gobierno mexicano continuará vigilando que no se vulneren los intereses de los ahorradores.

El cargo Hacienda levantará intervención a CIBanco, Intercam y Vector tras falta de pruebas de lavado de dinero apareció primero en Reto Diario.

La historia data de la administración marinista, durante la cual se colocaron recursos estatales por una suma aproximada de 201.6 millones de pesos para obtener rendimientos. Esto ocurrió entre marzo de 2008 y febrero de 2009.

El fondo de inversión quedó colocado hasta 2033. De hecho, ya se han recuperado recursos por 169.5 millones de pesos, y el pasado 25 de marzo, el Gobierno de Puebla recibió un pago por parte de esta institución de alrededor de 15.5 millones de pesos, según lo revelado por la propia secretaria de Finanzas.

Queda, pues, un remanente de 32.1 millones de pesos en esta institución, cuyo destino es incierto, especialmente ante la intervención de Casa de Bolsa Vector por parte de las autoridades hacendarias de nuestro país. Si las acciones de Puebla se pusieran a la venta, se perdería mucho dinero, y tal vez no se puedan mover debido a los problemas legales de esta casa de bolsa.

Es posible que el Gobierno pierda estos 32.1 millones de pesos, una herencia maldita del marinismo de la que se sabía poco, al igual que del fideicomiso colocado por la administración de Rafael Moreno Valle en el también intervenido CI Banco.

La historia de este fideicomiso es la siguiente, aunque en este caso sí hay posibilidades de recuperar los recursos. El Gobierno de Puebla mantiene un fideicomiso con CI Banco por 98.7 millones de pesos, constituido en 2012 durante la administración de Rafael Moreno Valle. Este monto está en proceso de ser transferido a BBVA México. Habrá que estar pendientes y preguntar si finalmente se lograron recuperar esos recursos.

En total, se trata de fondos por alrededor de 130.8 millones de pesos, una cantidad nada despreciable que Puebla no puede permitirse perder, dado el contexto de tantas necesidades en la entidad.

Esto recuerda la triste historia de los recursos invertidos por la administración de Miguel Barbosa, quien, entre el 9 de junio y el 7 de septiembre de 2021, invirtió 3 mil 006 millones de pesos en Banco Accendo a través de 14 operaciones financieras.

De estas, 11 fueron exitosas, generando ganancias por 7 millones 428 mil pesos. Sin embargo, las últimas tres operaciones, realizadas el 7 de septiembre de 2021 por un monto de 606 millones 127 mil pesos, resultaron en una pérdida, ya que el banco se declaró en quiebra tras la revocación de su licencia por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. De estos recursos, solo se han recuperado 2 millones de pesos, y, según diversos especialistas, será muy difícil recuperar el resto.

De manera similar, la administración de Barbosa colocó recursos de los poblanos por 6 mil 800 millones de pesos en Fondika S. A. de C. V., una institución financiera dedicada al manejo de fondos y portafolios de inversión, también en 2021.

La administración de Sergio Salomón Céspedes afirmó haber recuperado la totalidad de los recursos, aunque no está claro si esto es cierto. Sin embargo, hay una investigación abierta, ya que los recursos colocados en Fondika correspondían a fondos federales del FAEF y se invirtieron a una tasa de rendimiento sospechosamente baja. Ojalá el Congreso del estado, la Auditoría Superior y la Secretaría de Buen Gobierno presten más atención cuando se lleve a cabo la revisión de la cuenta pública del Ejecutivo estatal, para aclarar de manera oportuna el tema de las inversiones gubernamentales en fondos de inversión.

Estas están permitidas por ley, pero los gobiernos rara vez rinden cuentas.

riva_leo@hotmail.com

El cargo El dilema de Casa de Bolsa Vector apareció primero en Reto Diario.

El anuncio ha generado preocupación debido a que ambas entidades están bajo la lupa del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por presuntas operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo. Morales aseguró que, ante la situación, se evalúan alternativas responsables que protejan el dinero público sin incurrir en nuevas pérdidas.

Josefina Morales Guerrero, secretaria de Planeación, Finanzas y Administración del estado de Puebla. Foto: Anel Esgua / EsImagen

El antecedente de Accendo Banco: lección del sexenio anterior

Este escenario revive el fantasma de la fallida inversión realizada en 2021 por el gobierno de Miguel Barbosa Huerta, cuando se colocaron 606 millones de pesos en Accendo Banco, una entidad que fue declarada en quiebra pocos meses después. Hasta la fecha, el dinero no ha sido recuperado, y Puebla quedó en un lejano cuarto nivel de prioridad de pago, entre más de 400 acreedores.

Además, el proceso legal sigue abierto, con al menos seis denuncias presentadas por presunto desvío de recursos y encubrimiento, aunque sin responsables sancionados hasta el momento. El caso representa un desfalco millonario sin precedentes para el erario poblano.

Inversiones en riesgo: ¿qué pasa con Vector y CI Banco?

En la conferencia, Morales detalló que, entre 2008 y 2009, Puebla invirtió 201.6 millones de pesos a través de Vector Casa de Bolsa. De esa cantidad, 169.5 millones ya fueron recuperados, pero existe un remanente de 32.1 millones de pesos con vencimiento hasta 2033. Actualmente, se analiza si lo conveniente es esperar el plazo para evitar pérdidas o liquidarlo anticipadamente.

En el caso de CI Banco, se mantiene vigente un fideicomiso irrevocable (F0144), creado en 2012 para respaldar proyectos de obra pública bajo esquemas PPS. El saldo actual es de 98.7 millones de pesos, y se tramita su traslado a BBVA México mediante una sustitución fiduciaria, que se formalizará esta misma semana.

¿Por qué están en la mira de Estados Unidos?

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), emitió sanciones y restricciones contra Vector, CI Banco e Intercam, al identificarlas como “instituciones de preocupación principal en materia de lavado de dinero”, en el contexto del combate al tráfico de opioides y fentanilo.

Según las investigaciones de la FinCEN:

• CI Banco facilitó la creación de cuentas para blanquear dinero del Cartel del Golfo y procesó pagos por más de 2.1 millones de dólares hacia empresas chinas que envían precursores químicos.
• Intercam habría tenido reuniones con miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero con transferencias a Asia.
• Vector fue usada por operadores del Cartel de Sinaloa para mover millones de dólares entre Estados Unidos, México y China, presentando fallas en sus controles contra lavado de dinero.

Estas medidas forman parte del despliegue de la Ley FEND Off Fentanyl, emitida bajo la administración de Donald Trump, que busca cortar el flujo de recursos a los cárteles y designó a varios de ellos como organizaciones terroristas.

¿Qué pasará con el dinero de los inversores?

Ante la presión internacional, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino administrativamente las tres instituciones, nombrando funcionarios federales como gerentes temporales para garantizar la estabilidad operativa y proteger los ahorros de los clientes.

En entrevista para El Economista, expertos como Mario Di Constanzo, extitular de la Condusef, y Carlos Ramírez Fuentes, de Integralia, han llamado a mantener la calma. Señalan que las operaciones continúan con normalidad y que los depósitos cuentan con seguro bancario de hasta 400 mil UDIS (aproximadamente 3.3 millones de pesos).

Sin embargo, recomiendan tomar decisiones con cautela, evitar caer en fraudes derivados del pánico y verificar que cualquier nueva entidad financiera esté regulada por la Condusef.

Entre cautela y transparencia

La actual administración de Alejandro Armenta enfrenta el dilema de proteger las finanzas estatales sin repetir errores del pasado. A diferencia del caso de Accendo Banco, ahora se actúa con mayor transparencia, informando públicamente el estatus de las inversiones y tomando acciones preventivas para garantizar su traslado o liquidación sin pérdidas.

Las medidas adoptadas en los próximos días, especialmente el retiro de recursos de CI Banco y la decisión sobre los fondos en Vector, serán clave para demostrar si Puebla aprendió de su historia reciente o sigue expuesta a riesgos financieros innecesarios.

El cargo Gobierno de Puebla confirma inversiones en bancos señalados por EE. UU.; analiza retiro para evitar pérdidas como en Accendo Banco apareció primero en Reto Diario.

El pasado 25 de junio, el gobierno estadounidense emitió una alerta contra estas tres instituciones financieras mexicanas, generando preocupación en los mercados. Sin embargo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de su titular Édgar Amador Zamora, aseguró que no existe interrupción en los servicios financieros, que el sistema opera con normalidad y mantiene índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos internacionalmente.

#Mañanera 🏦 | “El sistema bancario mexicano se mantiene estable. Hay liquidez”, aseguró el secretario de Hacienda.

🔴 En un mensaje breve, explicó que junto con Banxico, CNBV y ABM se actuó de forma preventiva en dos bancos y en Vector casa de cambio, para proteger a los… pic.twitter.com/4yhkF8O5uW

— RETO diario (@retodiariomx) June 27, 2025

Durante la conferencia matutina del 27 de junio, Zamora explicó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención temporal de CIBanco, Intercam y Vector con el objetivo de proteger el ahorro de los clientes y brindar certidumbre al sistema financiero mexicano. Además, indicó que el tipo de cambio se ha mantenido estable (entre 18.85 y 18.95 pesos por dólar) y que las tasas de interés han mostrado bajas generalizadas, reflejo de la solidez económica del país.

El funcionario federal agregó que los sistemas de pagos y transferencias siguen funcionando de manera normal incluso dentro de las instituciones señaladas, y destacó que la intervención fue una medida preventiva para garantizar la continuidad de operaciones y proteger a los usuarios.

Por su parte, la presidenta Claudia Sheinbaum exigió al Departamento del Tesoro que presente pruebas concretas de las acusaciones y no solo dichos, asegurando que, si se comprueban las irregularidades, se actuará con apego a la ley y no habrá impunidad.

Finalmente, Hacienda detalló que las únicas operaciones detectadas hasta ahora corresponden a transferencias comerciales legítimas entre empresas mexicanas y firmas chinas, dentro de un intercambio bilateral que supera los 139 mil millones de dólares anuales.

El cargo Gobierno de México descarta daños al sistema bancario tras señalamientos de EE.UU. por lavado de dinero apareció primero en Reto Diario.

Por si fuera poco, la reciente revelación del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, vinculando a dos bancos y una casa de bolsa, CI Banco, Intercam y Vector, como parte de una red de lavado de dinero de los carteles mexicanos y de la compra de precursor de fentanilo, no es un asunto menor.

El caso más delicado es el de Casa de Bolsa Vector, muy fuerte e influyente en Puebla durante el marinismo. Pero de regreso al tema, las autoridades norteamericanas acusan a esta financiera de lavar recursos del exsecretario de Seguridad de Felipe Calderón y hoy condenado por narcotráfico, Genaro García Luna, preso en el vecino país del norte por el delito de narcotráfico.

El socio principal de Casa de Bolsa Vector es el empresario regiomontano Alfonso Romo, vinculado al expresidente Andrés Manuel López Obrador, y quien también fungió durante un tiempo como su jefe de la Oficina de la Presidencia, hace que la 4T tiemble de pies a cabeza, pero a su vez revela un pleito en el Olimpo al más alto nivel, desde mi punto de vista.

Todo este contexto deja en claro la lucha que se vive por el poder central en México, el definir quién manda y quién realmente toma las decisiones.

Es imposible que la actual presidenta, Claudia Sheinbaum, no haya sabido antes que nadie lo que el Departamento del Tesoro iba a informar sobre estas tres instituciones de crédito y más si se trata de un caso en donde está vinculado Genaro García Luna y también el expresidente López.

Es un hecho que Sheinbaum gobierna prácticamente sola y que su único hombre de confianza es su secretario de Seguridad, Omar García Harfuch, quien cuenta con el apoyo de los Estados Unidos, pero que está confrontado con el secretario de la Defensa Nacional, Ricardo Trevilla Trejo.

De hecho, las modificaciones que se aprobaron en la Cámara de Diputados para transferir el mando de la Guardia Nacional de la Secretaría de Seguridad a la Defensa Nacional fueron para debilitar a Harfuch y obedecen, al igual que las reformas al Poder Judicial, a compromisos impulsados por López Obrador y cumplidos por Claudia Sheinbaum.

Es llamativo el alarmante empoderamiento del Ejército mexicano, que a la larga lista de privilegios otorgados por López ahora suma el de manejar la Guardia Nacional (militarización) y también el poder ocupar puestos de elección popular, lo cual es un auténtico contrasentido y si no, ojalá se le pudiera preguntar al general Joaquín Amaro, el creador del Ejército mexicano moderno, el trabajo que costó que los militares volvieran a los cuarteles después de la Revolución Mexicana.

La presidenta Sheinbaum no tiene tampoco el control de la nueva Corte, la cual está dominada en su mayoría por gente que obedece a los intereses del expresidente, al menos así parece con Hugo Aguilar, Loretta Ortiz, Yazmín Esquivel y Lenia Batres.

Ambas cámaras, la de diputados y la de senadores, obedecen más a los intereses de López que de la propia presidenta, quien tiene en Ricardo Monreal y Adán Augusto a dos verdaderos diques.

De los 24 gobernadores que actualmente mantienen el control político de igual número de entidades en el país, los 24 mandatarios obedecen a los apetitos del exmandatario, ninguno se la debe a Sheinbaum, quien en 2027 buscará cambiar las cosas en las 16 demarcaciones en donde se renovará el Poder Ejecutivo, para lo cual impulsó la no reelección y el no nepotismo. Sin embargo, sus adversarios ya encontraron cómo darle la vuelta a través de Movimiento Ciudadano, pero esa, esa es otra historia.

Los choques entre la presidenta y el ex ya son muy notorios, por eso llama la atención la nota de la vinculación directa de Alfonso Romo y el exsecretario de Seguridad con Felipe Calderón, Genaro García Luna. Estas notas golpean directamente a su antecesor y varios personajes ligados a él.

Sheinbaum finge defender a López y no saber de estos casos, sabedora del poder que este tiene a través del Ejército, el Congreso de la Unión, la próxima Corte y parte de los gobernadores morenistas, pero también sabe que va a ser Trump y los Estados Unidos quienes se encarguen del tabasqueño y de su camarilla. No tiene otra opción, ella no puede enfrentarse directamente al más poderoso político mexicano de los últimos años y, me atrevo a decir, de todos los tiempos.

La pelea en el Olimpo mexicano es muy similar a la que libró el padre de los dioses, Zeus, y no Munive, con los Titanes, para ver quién se quedaba con la hegemonía del universo.

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El cargo Pleitos en el Olimpo apareció primero en Reto Diario.

El riesgo proviene de la vieja relación entre directivos de esta casa de bolsa y funcionarios estatales desde el sexenio de Mario Marín Torres, cuando la administración estatal comenzó a adquirir títulos y acciones en el mercado bursátil a través de Vector.

La transferencia de esos fondos, desde el interior de la hoy Secretaría de Planeación, Finanzas y Administración, fue operada por David Villa Issa. Hoy, sin aparecer directamente, Villa Issa está nuevamente presente a través de algunos de sus antiguos colaboradores que le ayudaron en la transferencia a Vector, y ocupan cargos con responsabilidad financiera en la administración de Alejandro Armenta Mier.

Entre los operadores de Villa Issa que ya han sido activados se encuentran: José Antonio Cué Rivas, en la Dirección de Fiscalización; Juan Saúl Ramos González, en la Dirección de Programación y Presupuesto; e Ignacio Alberto Lozano López, en la Unidad de Inteligencia Patrimonial y Económica.

Dichos personajes, por cierto, se han vuelto figuras polémicas al interior de la dependencia. No solo por su historial, sino por operar filtraciones de información altamente confidencial que han contribuido a generar un clima hostil, como el que ya ha enfrentado el subsecretario de Egresos, Víctor Hugo Domínguez Amado.

El escándalo por las sanciones que esta oficina del Departamento del Tesorero de Estados Unidos impuso a tres instituciones financieras mexicanas –CIBanco, Intercam y Vector– tiene en el ojo del huracán al empresario regiomontano Alfonso Romo Garza, dueño de la casa de bolsa y jefe de la Oficina del presidente Andrés Manuel López Obrador en los primeros dos años de sexenio.

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Pecadores en el Comité de Ética de la Secretaría de Finanzas

Circula entre los empleados y funcionarios de mandos medios de la Secretaría de Finanzas una encuesta para elegir a los miembros del Comité de Ética y Prevención de Conflictos de Interés de la Secretaría de Planeación, Finanzas y Administración para el periodo 2025-2028.

De acuerdo con lo que ha trascendido de este ejercicio, ya se hizo una primera votación, en la cual los más favorecidos fueron los subsecretarios de Ingresos, Marco Polo Sánchez Farfán; de Egresos, Víctor Hugo Domínguez Amado; de Administración, Ángel Pérez Portada; y de Planeación, Ramón Montes Barreto.

Según mi bola de cristal para prácticas esotéricas o adivinatorias, los elegidos serán los que tuercen las licitaciones y concursos del gobierno del estado para la compra y contratación de bienes y servicios en esta administración: Víctor Hugo Domínguez y Ángel Pérez Portada.

Entre los titulares de unidad, coordinadores y directores generales de la dependencia, los candidatos finalistas al Comité de Ética son Pedro Lecona Villa, Mario Sampedro Martínez y Víctor Díaz Flores.

Y los finalistas de los directores de área son Florella Ajuria Galeazzi, Alma Diana García Rodríguez, Oscar Ramírez Argüelles y Milton Carlos Ruiz González.

¿Alguien en su sano juicio cree que los elegidos para integrar el Comité de Ética y Prevención de Conflictos de Interés, de verdad acabarán con el reparto de moches y el riego de la milpa en la Secretaría de Finanzas?

Creo que ni los más ingenuos.

Foto: Especial

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El cargo El escándalo de Vector y el falso Comité de Ética de la Secretaría de Finanzas apareció primero en Reto Diario.