Mediante un comunicado, la SEP informó lo siguiente:

Las erogaciones correspondientes a las y los empleados que no han recibido su pago vía nómina, de quincenas ordinarias y extraordinarias, serán emitidas mediante cheque nominativo, el cual estará disponible en la Coordinación de Desarrollo Educativo (CORDE) que le corresponda a cada trabajador, a partir de las 12:00 horas del penúltimo día hábil de cada quincena.

Esta medida estará vigente de manera transitoria; posteriormente, las y los trabajadores y la dependencia acordarán en qué institución bancaria se realizarán las remuneraciones subsecuentes.

Finalmente, la Secretaría aseguró que el pago oportuno a las y los trabajadores tiene el propósito de no afectar la economía de sus familias.

El cargo SEP Puebla expedirá cheques para 2 mil 658 trabajadores afectados por suspensión de CIBanco apareció primero en Reto Diario.

De acuerdo con Arce, la salida de las tres instituciones financieras se realizó de manera ordenada, bajo la supervisión de las autoridades mexicanas, garantizando la protección de los clientes y el traslado de los activos a otras entidades. “Todo el proceso se realizó en orden. Las autoridades trabajaron muy bien y lograron una transición adecuada”, declaró.

El directivo detalló que CIBanco se encuentra actualmente en proceso de liquidación, mientras que Intercam y Vector Casa de Bolsa transfirieron sus activos a otras instituciones del sistema financiero nacional.

Pese al cierre de operaciones, Arce enfatizó que el sistema financiero mexicano se mantiene sólido, regulado y vigilado, aunque advirtió que la banca debe fortalecer sus mecanismos de prevención de lavado de dinero. “Este capítulo se cerró, pero debemos seguir trabajando para elevar nuestros estándares, ya que las tipologías y riesgos cambian constantemente”, apuntó.

Según reportes de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), el Departamento del Tesoro vinculó a Vector Casa de Bolsa con transferencias millonarias hacia empresas chinas relacionadas con la producción ilícita de fentanilo, beneficiando presuntamente al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo.

En tanto, CIBanco fue acusado de facilitar operaciones financieras para el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y los Beltrán Leyva, mientras que Intercam habría sostenido transacciones con organizaciones criminales que operan en México y China.

Arce reiteró que el sector bancario mexicano mantiene una colaboración constante con autoridades nacionales e internacionales para fortalecer los controles y proteger la integridad del sistema financiero ante los crecientes riesgos del crimen organizado y el financiamiento ilícito.

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En un comunicado, el IPAB notificó a los clientes que pueden confiar en que sus depósitos están protegidos hasta por 400 mil Unidades de Inversión (UDIS) por persona, equivalentes a aproximadamente 3 millones 424 mil 262 pesos.

“Esta cobertura es aplicable solo a aquellos productos considerados depósitos asegurados y que no sean objeto de exclusión de cobertura de conformidad con la Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB) y demás disposiciones aplicables”, destacó.

IPAB no garantizó depósitos a favor de accionistas, miembros del consejo de administración y de funcionarios de los dos primeros niveles jerárquicos de CIBanco, así como apoderados generales con facultades administrativas y gerentes generales, con independencia del saldo que mantengan depositado.

“No obstante, estas personas conservan su derecho ante la institución en liquidación”, recalcó.

De igual manera, notificó que el pago de obligaciones garantizadas comenzará el 13 de octubre y se realizará en un plazo máximo de 90 días.

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— CIBanco (@cibanco) October 10, 2025

Las sucursales de CIBanco cerrarán, excepto algunas que estarán abiertas solo para consultas y aclaraciones.

Cabe recordar que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a finales de junio a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de sustancias controladas; posteriormente y tras la petición de “pruebas” a Estados Unidos por parte de la presidenta de México, Claudia Sheinbaum Pardo, dichas entidades financieras fueron intervenidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

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El titular de Hacienda, Édgar Amador, explicó en la conferencia matutina de la presidenta Claudia Sheinbaum que no se han recibido pruebas fehacientes que sustenten dichas acusaciones. “La intervención fue preventiva para proteger al sistema financiero y a los ahorradores. Hoy podemos decir que todo ha transcurrido con normalidad”, afirmó.

Venta y acomodo de activos

Amador detalló que Intercam transfirió todas sus divisiones, excepto la licencia bancaria, a Kapital Bank. En el caso de CIBanco, su negocio fiduciario fue adquirido por Multiva, mientras que Vector continúa bajo supervisión mientras se analizan las opciones para el destino de sus activos.

El funcionario reconoció que ambas instituciones han quedado prácticamente en calidad de “cascarones” tras la venta de sus principales divisiones, pero subrayó que el proceso del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) sigue una ruta legal con distintas etapas que deberán cumplirse.

Solidez del sistema financiero mexicano

El secretario enfatizó que el sistema bancario nacional “sigue siendo uno de los más capitalizados del mundo”, con un índice de capitalización de 19%, muy por encima del mínimo regulatorio internacional de 10.5%. Esto, dijo, demuestra la fortaleza y estabilidad del sector financiero en México pese a las presiones externas.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) había sustituido temporalmente a los órganos administrativos de estas instituciones tras la medida preventiva, la cual evitó riesgos de contagio al resto del sistema financiero.

Amador puntualizó que el levantamiento formal de la intervención será notificado en los próximos días, con apego a la normatividad vigente, y reiteró que el gobierno mexicano continuará vigilando que no se vulneren los intereses de los ahorradores.

El cargo Hacienda levantará intervención a CIBanco, Intercam y Vector tras falta de pruebas de lavado de dinero apareció primero en Reto Diario.

Las restricciones, emitidas el pasado 25 de junio, están relacionadas con presuntas operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico ilícito de opioides, especialmente fentanilo, en el marco de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.

Según FinCEN, la prórroga fue otorgada debido a las medidas adoptadas por autoridades mexicanas, entre ellas la administración temporal de las instituciones afectadas, con el objetivo de reforzar el cumplimiento regulatorio y prevenir el financiamiento de actividades ilícitas.

“La extensión refleja que el Gobierno de México ha tomado medidas adicionales para abordar las preocupaciones planteadas”, precisó el comunicado oficial del Departamento del Tesoro.

La directora de FinCEN, Andrea Gacki, subrayó que Estados Unidos continuará protegiendo su sistema financiero del uso indebido por parte de redes criminales internacionales.

Además, el Tesoro seguirá en coordinación con autoridades mexicanas para evaluar la situación y, de ser necesario, considerar futuras extensiones.

Las tres instituciones fueron identificadas como entidades “de principal preocupación por lavado de dinero en relación con el tráfico de opioides”, generando un fuerte impacto en el sistema financiero binacional.

El cargo EE. UU. extiende hasta el 4 de septiembre la entrada en vigor de las sanciones contra CIBanco, Intercam y Vector apareció primero en Reto Diario.

El anuncio ha generado preocupación debido a que ambas entidades están bajo la lupa del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, por presuntas operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo. Morales aseguró que, ante la situación, se evalúan alternativas responsables que protejan el dinero público sin incurrir en nuevas pérdidas.

Josefina Morales Guerrero, secretaria de Planeación, Finanzas y Administración del estado de Puebla. Foto: Anel Esgua / EsImagen

El antecedente de Accendo Banco: lección del sexenio anterior

Este escenario revive el fantasma de la fallida inversión realizada en 2021 por el gobierno de Miguel Barbosa Huerta, cuando se colocaron 606 millones de pesos en Accendo Banco, una entidad que fue declarada en quiebra pocos meses después. Hasta la fecha, el dinero no ha sido recuperado, y Puebla quedó en un lejano cuarto nivel de prioridad de pago, entre más de 400 acreedores.

Además, el proceso legal sigue abierto, con al menos seis denuncias presentadas por presunto desvío de recursos y encubrimiento, aunque sin responsables sancionados hasta el momento. El caso representa un desfalco millonario sin precedentes para el erario poblano.

Inversiones en riesgo: ¿qué pasa con Vector y CI Banco?

En la conferencia, Morales detalló que, entre 2008 y 2009, Puebla invirtió 201.6 millones de pesos a través de Vector Casa de Bolsa. De esa cantidad, 169.5 millones ya fueron recuperados, pero existe un remanente de 32.1 millones de pesos con vencimiento hasta 2033. Actualmente, se analiza si lo conveniente es esperar el plazo para evitar pérdidas o liquidarlo anticipadamente.

En el caso de CI Banco, se mantiene vigente un fideicomiso irrevocable (F0144), creado en 2012 para respaldar proyectos de obra pública bajo esquemas PPS. El saldo actual es de 98.7 millones de pesos, y se tramita su traslado a BBVA México mediante una sustitución fiduciaria, que se formalizará esta misma semana.

¿Por qué están en la mira de Estados Unidos?

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), emitió sanciones y restricciones contra Vector, CI Banco e Intercam, al identificarlas como “instituciones de preocupación principal en materia de lavado de dinero”, en el contexto del combate al tráfico de opioides y fentanilo.

Según las investigaciones de la FinCEN:

• CI Banco facilitó la creación de cuentas para blanquear dinero del Cartel del Golfo y procesó pagos por más de 2.1 millones de dólares hacia empresas chinas que envían precursores químicos.
• Intercam habría tenido reuniones con miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero con transferencias a Asia.
• Vector fue usada por operadores del Cartel de Sinaloa para mover millones de dólares entre Estados Unidos, México y China, presentando fallas en sus controles contra lavado de dinero.

Estas medidas forman parte del despliegue de la Ley FEND Off Fentanyl, emitida bajo la administración de Donald Trump, que busca cortar el flujo de recursos a los cárteles y designó a varios de ellos como organizaciones terroristas.

¿Qué pasará con el dinero de los inversores?

Ante la presión internacional, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino administrativamente las tres instituciones, nombrando funcionarios federales como gerentes temporales para garantizar la estabilidad operativa y proteger los ahorros de los clientes.

En entrevista para El Economista, expertos como Mario Di Constanzo, extitular de la Condusef, y Carlos Ramírez Fuentes, de Integralia, han llamado a mantener la calma. Señalan que las operaciones continúan con normalidad y que los depósitos cuentan con seguro bancario de hasta 400 mil UDIS (aproximadamente 3.3 millones de pesos).

Sin embargo, recomiendan tomar decisiones con cautela, evitar caer en fraudes derivados del pánico y verificar que cualquier nueva entidad financiera esté regulada por la Condusef.

Entre cautela y transparencia

La actual administración de Alejandro Armenta enfrenta el dilema de proteger las finanzas estatales sin repetir errores del pasado. A diferencia del caso de Accendo Banco, ahora se actúa con mayor transparencia, informando públicamente el estatus de las inversiones y tomando acciones preventivas para garantizar su traslado o liquidación sin pérdidas.

Las medidas adoptadas en los próximos días, especialmente el retiro de recursos de CI Banco y la decisión sobre los fondos en Vector, serán clave para demostrar si Puebla aprendió de su historia reciente o sigue expuesta a riesgos financieros innecesarios.

El cargo Gobierno de Puebla confirma inversiones en bancos señalados por EE. UU.; analiza retiro para evitar pérdidas como en Accendo Banco apareció primero en Reto Diario.

El pasado 25 de junio, el gobierno estadounidense emitió una alerta contra estas tres instituciones financieras mexicanas, generando preocupación en los mercados. Sin embargo, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de su titular Édgar Amador Zamora, aseguró que no existe interrupción en los servicios financieros, que el sistema opera con normalidad y mantiene índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos internacionalmente.

#Mañanera 🏦 | “El sistema bancario mexicano se mantiene estable. Hay liquidez”, aseguró el secretario de Hacienda.

🔴 En un mensaje breve, explicó que junto con Banxico, CNBV y ABM se actuó de forma preventiva en dos bancos y en Vector casa de cambio, para proteger a los… pic.twitter.com/4yhkF8O5uW

— RETO diario (@retodiariomx) June 27, 2025

Durante la conferencia matutina del 27 de junio, Zamora explicó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención temporal de CIBanco, Intercam y Vector con el objetivo de proteger el ahorro de los clientes y brindar certidumbre al sistema financiero mexicano. Además, indicó que el tipo de cambio se ha mantenido estable (entre 18.85 y 18.95 pesos por dólar) y que las tasas de interés han mostrado bajas generalizadas, reflejo de la solidez económica del país.

El funcionario federal agregó que los sistemas de pagos y transferencias siguen funcionando de manera normal incluso dentro de las instituciones señaladas, y destacó que la intervención fue una medida preventiva para garantizar la continuidad de operaciones y proteger a los usuarios.

Por su parte, la presidenta Claudia Sheinbaum exigió al Departamento del Tesoro que presente pruebas concretas de las acusaciones y no solo dichos, asegurando que, si se comprueban las irregularidades, se actuará con apego a la ley y no habrá impunidad.

Finalmente, Hacienda detalló que las únicas operaciones detectadas hasta ahora corresponden a transferencias comerciales legítimas entre empresas mexicanas y firmas chinas, dentro de un intercambio bilateral que supera los 139 mil millones de dólares anuales.

El cargo Gobierno de México descarta daños al sistema bancario tras señalamientos de EE.UU. por lavado de dinero apareció primero en Reto Diario.

Por si fuera poco, la reciente revelación del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, vinculando a dos bancos y una casa de bolsa, CI Banco, Intercam y Vector, como parte de una red de lavado de dinero de los carteles mexicanos y de la compra de precursor de fentanilo, no es un asunto menor.

El caso más delicado es el de Casa de Bolsa Vector, muy fuerte e influyente en Puebla durante el marinismo. Pero de regreso al tema, las autoridades norteamericanas acusan a esta financiera de lavar recursos del exsecretario de Seguridad de Felipe Calderón y hoy condenado por narcotráfico, Genaro García Luna, preso en el vecino país del norte por el delito de narcotráfico.

El socio principal de Casa de Bolsa Vector es el empresario regiomontano Alfonso Romo, vinculado al expresidente Andrés Manuel López Obrador, y quien también fungió durante un tiempo como su jefe de la Oficina de la Presidencia, hace que la 4T tiemble de pies a cabeza, pero a su vez revela un pleito en el Olimpo al más alto nivel, desde mi punto de vista.

Todo este contexto deja en claro la lucha que se vive por el poder central en México, el definir quién manda y quién realmente toma las decisiones.

Es imposible que la actual presidenta, Claudia Sheinbaum, no haya sabido antes que nadie lo que el Departamento del Tesoro iba a informar sobre estas tres instituciones de crédito y más si se trata de un caso en donde está vinculado Genaro García Luna y también el expresidente López.

Es un hecho que Sheinbaum gobierna prácticamente sola y que su único hombre de confianza es su secretario de Seguridad, Omar García Harfuch, quien cuenta con el apoyo de los Estados Unidos, pero que está confrontado con el secretario de la Defensa Nacional, Ricardo Trevilla Trejo.

De hecho, las modificaciones que se aprobaron en la Cámara de Diputados para transferir el mando de la Guardia Nacional de la Secretaría de Seguridad a la Defensa Nacional fueron para debilitar a Harfuch y obedecen, al igual que las reformas al Poder Judicial, a compromisos impulsados por López Obrador y cumplidos por Claudia Sheinbaum.

Es llamativo el alarmante empoderamiento del Ejército mexicano, que a la larga lista de privilegios otorgados por López ahora suma el de manejar la Guardia Nacional (militarización) y también el poder ocupar puestos de elección popular, lo cual es un auténtico contrasentido y si no, ojalá se le pudiera preguntar al general Joaquín Amaro, el creador del Ejército mexicano moderno, el trabajo que costó que los militares volvieran a los cuarteles después de la Revolución Mexicana.

La presidenta Sheinbaum no tiene tampoco el control de la nueva Corte, la cual está dominada en su mayoría por gente que obedece a los intereses del expresidente, al menos así parece con Hugo Aguilar, Loretta Ortiz, Yazmín Esquivel y Lenia Batres.

Ambas cámaras, la de diputados y la de senadores, obedecen más a los intereses de López que de la propia presidenta, quien tiene en Ricardo Monreal y Adán Augusto a dos verdaderos diques.

De los 24 gobernadores que actualmente mantienen el control político de igual número de entidades en el país, los 24 mandatarios obedecen a los apetitos del exmandatario, ninguno se la debe a Sheinbaum, quien en 2027 buscará cambiar las cosas en las 16 demarcaciones en donde se renovará el Poder Ejecutivo, para lo cual impulsó la no reelección y el no nepotismo. Sin embargo, sus adversarios ya encontraron cómo darle la vuelta a través de Movimiento Ciudadano, pero esa, esa es otra historia.

Los choques entre la presidenta y el ex ya son muy notorios, por eso llama la atención la nota de la vinculación directa de Alfonso Romo y el exsecretario de Seguridad con Felipe Calderón, Genaro García Luna. Estas notas golpean directamente a su antecesor y varios personajes ligados a él.

Sheinbaum finge defender a López y no saber de estos casos, sabedora del poder que este tiene a través del Ejército, el Congreso de la Unión, la próxima Corte y parte de los gobernadores morenistas, pero también sabe que va a ser Trump y los Estados Unidos quienes se encarguen del tabasqueño y de su camarilla. No tiene otra opción, ella no puede enfrentarse directamente al más poderoso político mexicano de los últimos años y, me atrevo a decir, de todos los tiempos.

La pelea en el Olimpo mexicano es muy similar a la que libró el padre de los dioses, Zeus, y no Munive, con los Titanes, para ver quién se quedaba con la hegemonía del universo.

riva_leo@hotmail.com

El cargo Pleitos en el Olimpo apareció primero en Reto Diario.

Esta medida busca sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales de CIBanco e Intercam para salvaguardar los derechos de los clientes y ahorradores.

No obstante, la CNBV excluyó de la intervención gerencial temporal a Vector Casa de Bolsa, también señalada por las autoridades estadounidenses.

💰🇲🇽 Intervención temporal en bancos mexicanos.

La @cnbvmx decretó la intervención gerencial de CI Banco e Intercam, tras las acusaciones del gobierno de #EEUU por presunto lavado de dinero.

🇺🇸🇲🇽 El caso sigue en investigación.#RetoDiario pic.twitter.com/iYx6605YT6

— RETO diario (@retodiariomx) June 26, 2025

Según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores se prohibirán las transacciones entre estas instituciones y entidades financieras de Estados Unidos en un plazo de 21 días.

A su vez, la Asociación de Bancos de México (ABM) destacó que la intervención no representa un riesgo sistémico para el sistema financiero mexicano, que se mantiene sólido y bien capitalizado.

“Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema”, citó la CNBV en un comunicado.

En tanto, CIBanco e Intercam han negado cualquier participación en prácticas ilegales y aseguran que sus operaciones continúan con normalidad.

El cargo CNBV toma control temporal de CIBanco e Intercam por señalamientos de lavado de dinero apareció primero en Reto Diario.